Kara para aklama

Yazar: Leandro Alegsa Oluşturulma tarihi: 18 Mayıs 2022

Kara para aklama, bazı suçluların suçlardan elde ettikleri parayı gizlemek için yaptıkları bir şeydir. Suçlular, polisin suçlunun parayı nereden bulduğunu bulmasını zorlaştırmak için kara para aklama yaparlar.

Suçluların kara para aklamasının bir yolu, yasadışı faaliyetlerden kazanılan parayı kullanarak bir şeyler (altın ve gümüş, hisse senetleri veya kumarhane fişleri, yiyecek veya içki dükkanları gibi diğer yasal ticari faaliyetler) satın almak ve daha sonra parayı geri almak için bu ürünleri satmaktır. Eğer bir suçlu birçok kez bir şeyler alıp satıyorsa, polisin suçlunun parayı nereden bulduğunu bulması zordur.

Bazı ülkelerde kara para aklamayı durdurmaya yönelik yasalar vardır. Bu yasalar, suçlular kara para aklamaya çalıştığında polisin bunu ortaya çıkarmasına yardımcı olur. Bazı ülkelerdeki yasalara göre, iş adamları şunları yapmalıdır:

Birisi onlara çok para ödediğinde (örneğin 10.000 $) veya birisi bankalarına çok para yatırdığında Hükümete bildirmek
Birinin kara para akladığını düşündüklerinde Hükümete haber vermeleri ve
Birisi onlara çok para verdiğinde ya da onlar birisine çok para verdiğinde bunu kağıda ya da bilgisayara yazın.

1989 yılında bazı ülkeler, kara para aklamayı durdurmanın en iyi yollarını ülkelere anlatmak üzere farklı Hükümetlerden kişilerden oluşan bir grup kurdu. Bu kuruluşa Kara Para Aklama Mali Eylem Görev Gücü adı verildi. Aşağıdaki ülkeler Mali Eylem Görev Gücü'ne (FATF/GAFI) katılmıştır:

Kanada'da kara para aklama

Kanada'da kara para aklama ciddi bir sorundur. Kanada hükümeti kara para aklamayla mücadele için 70 milyon dolardan fazla bütçe ayırmıştır.

British Columbia eyaleti bu konuda bir kamu soruşturması başlattığını duyurdu.

Sorular ve Yanıtlar

S: Kara para aklama nedir?

C: Kara para aklama, suçlular tarafından yasadışı faaliyetlerden veya siyasi yolsuzluklardan elde edilen ve "kirli para" olarak bilinen parayı gizlemek için kullanılan bir süreçtir. Kara para aklamanın amacı, bankaların şüphe duymadan kabul edebilmesi için kirli parayı meşru kaynaklardan geliyormuş gibi göstermektir.

S: Suçlular nasıl kara para aklar?

C: Suçlular genellikle yasadışı faaliyetlerden kazandıkları parayı mal satın almak için kullanırlar (altın ve gümüş, hisse senetleri veya kumarhane fişleri, bakkal veya içki dükkanları gibi diğer yasal işletmeler gibi) ve daha sonra parayı geri almak için bu malları satarlar. Bu da polisin, suçlunun parayı nereden bulduğunun izini sürmesini zorlaştırır.

S. Kara para aklamayı önlemek için yasalar var mı?

C: Evet, bazı ülkelerde polisin suçluların kara para aklamaya çalıştığını tespit etmesine yardımcı olacak yasalar vardır. Bu yasalar, işletmelerin büyük ödemeleri ve işlemleri ve kara para aklama şüphelerini bildirmelerini gerektirmektedir.

S: Kara Para Aklamayı Önleme Görev Gücü'nü kim kurdu?

C: 1989 yılında, çeşitli ülkelerden bir grup hükümet Kara Para Aklamaya İlişkin Mali Eylem Görev Gücü (FATF/GAFI) adında bir grup kurdu. Bu kuruluş, ülkelerin kara para aklamayı durdurabilecekleri ve önleyebilecekleri yolları belirlemelerine yardımcı olmaktadır.

S. Hangi ülkeler FATF/GAFI üyesidir?

C: FATF/GAFI üyeleri arasında aşağıdaki ülkeler bulunmaktadır: Arjantin, Aruba, Avustralya, Avusturya, Bahreyn, Belçika, Brezilya, Kanada, Çin, Curacao, Danimarka, Avrupa Komisyonu, Finlandiya, Fransa, Almanya, Yunanistan, Hong Kong, İzlanda, Hindistan, İrlanda, İtalya, Japonya, Avusturya, Kuveyt, Lüksemburg, Malezya, Meksika, Hollanda, Yeni Zelanda, Norveç, Umman, Portekiz, Katar, Kore Cumhuriyeti, Rusya Federasyonu, Saint-Maarten, Suudi Arabistan, İsveç, Almanya, İsviçre, Singapur, Güney Afrika, İspanya, İsviçre, Danimarka, Türkiye, Birleşik Arap Emirlikleri, Birleşik Krallık, Amerika Birleşik Devletleri, Katar.

S: Kara para aklamayla mücadele mevzuatı kapsamında şirketlerin ne yapması gerekiyor?

C: İşletmeler, yasaların gerektirdiği durumlarda büyük ödemeleri ve işlemleri ve kara para aklama şüphelerini bildirmelidir. Ayrıca, yapılan veya alınan tüm büyük ödemelerin kağıt veya bilgisayar kayıtlarını tutmaları gerekebilir.